相続対策というと、「どうすれば税金が減るか」から考え始める方が多いです。けれども、方法を先に決めてしまうと、あとになって「納税のお金が足りない」「分けられない」「暮らしの収入が減った」という問題が出ることがあります。 先日、複数の土地とまとまった金融資産をお持ちのご家族から、相続と事業承継の事前対策のご相談を受けました。この記事では、そのときの進め方をご紹介します。相続の準備を考え始めた方の参考になれば幸いです。 守秘義務の観点から、お客様が特定されないよう内容を一部加工しています。税金の制度は、2026年6月30日時点の内容です。 ご相談の内容 ご要望は、はっきりしていました。 「いきなり節税や土地の活用に絞り込むのではなく、まずは取り得る方向性を広く知りたい」 節税の方法は、目的ではなく手段です。先に全体を見てから選びたい、というお考えでした。 最初にしたこと 1. ご家族のお話を聞く 最初に、5時間かけてお話を伺いました。ご家族の構成や財産の状況に加えて、これからどう暮らしていきたいか、財産を誰にどう引き継ぎたいか、というお気持ちまで伺いま